22 декабря действующих лицензий лишилась еще пара российских организаций, осуществляющих деятельность в кредитно-финансовой сфере. По заявлению представителей отечественного регулятора, их руководители в процессе осуществления деятельности регулярно допускали нарушения действующего законодательства в банковской сфере и локальных нормативных актов.

Отзыв лицензии у банков

Отечественный Центробанк 22 декабря принял решение об отзыве разрешительных документов на осуществление деятельности сразу у двух кредитных организаций страны.

Обе кредитные организации регулярно допускали нарушения законодательства, установленного в банковской сфере, и нормативных актов отечественного регулятора. При этом они осуществляли транзакции сомнительного характера.
(далее…)

Минувшая неделя стала фатальной сразу для трех банковских учреждений страны. ЦБ РФ лишил лицензий у пары столичных банков: «РосинтерБанка» и «Финансово-Промышленного Банка», а также «Регионального коммерческого банка» из Димитровграда.
(далее…)

Отечественным депутатам поступило предложение ужесточить наказание за ведение предпринимательской деятельности без лицензии предпринимателя на определенную деятельность, когда она обязательно требуется, исходя из действующего законодательства. При выявлении таких случаев планируется:

• назначать штрафы в одинаковой сумме 40-50 тысяч рублей для граждан, предпринимателей и должностных лиц субъектов хозяйствования;
• конфисковывать произведенную продукцию, а также сырье для ее изготовления и оборудование.

Сейчас к указанной ответственности привлекаются исключительно отечественные субъекты хозяйствования. Их руководители подвергаются штрафу в 4-5 тысяч рублей. Нашим соотечественникам и предпринимателям, осуществляющим безлицензионную деятельность, приходится уплачивать 2-2,5 тысячи рублей. Конфискация продукции, сырья и оборудования осуществляется в каждом случае индивидуально.
Инициаторы законопроекта уверены, что его принятие позволит:

• разобраться с проблемой реализации алкогольной продукции без лицензии;
• сократить количество бизнес структур, работающих в данной сфере.

Также предлагается передать полномочия по составлению соответствующих протоколов о выявленных фактах осуществления безлицензионной деятельности сотрудникам полиции, чтобы повысить оперативность реагирования на нарушения.

Центробанк проявил бдительность в отношении «Океан Банка» и кредитного учреждения под названием «Пульс столицы».

Как сообщает мегарегулятор, руководством Океан банка проводилась высокорискованная кредитная политика. Средства переводились в активы низкого качества. Также был нарушен закон, запрещающий отмывание доходов и закон не допускающий возможности финансирования терроризма. У банка имелись и серьезные нарушения, связанные с качеством предоставляемой информации по тем операциям, которые подпадают под обязательный контроль.

Что касается «Пульса столицы», то в этом учреждении обнаружены активы, признанные неудовлетворительными по качеству. Сотрудниками учреждения давалась оценка ненадлежащего уровня по кредитным рискам с такими активами. В результате была выявлена ситуация, когда кредитное учреждение полностью утратило свой капитал.

Полномочия этих двух банков приостановили. Назначен состав временной администрации.

Клиентам банков, как вкладчикам, так и индивидуальным предпринимателям, будет выплачено страховое возмещение. Как известно, в соответствии с законом, оно не должно превышать сумму в 1,4 млн рублей.

Важная информация!
Заказать выписку из ЕГРИП
Бухгалтерские услуги.

Действия Национального регулятора в отношении контроля банковской системы вновь привели к лишению лицензий. На этот раз право вести финансовую деятельность было отнято у коммерческо-кредитного учреждения РОСАВТОБАНК.

Причиной принятия такого решения стали, выявленные факты ведения рискованных финансовых операций данным финансовым субъектом без должного обеспечения. Такая деятельность представляла риск для клиентов банка. Вместе с тем в действиях этого учреждения были замечены признаки несоблюдения принципов законодательства в отношении ведения финансовых операций по отмыванию денежных средств и финансированию террористических операций. Дополняет списков причин факт реализации транзитных операций с сомнительными целями и нарушениями законодательных принципов.
При этом руководство банка игнорировало меры для изменения ситуации.

Поскольку РОСАВТОБАНК являлся участником всероссийской системы страхования, то вкладчики начнут получать средства своих депозитных счетов не позднее установленного срока 18 марта.
Днем раньше еще два финансовых учреждения лишились своих лицензий. Это Санкт-Петербургский банк «Банкирский Дом» и ивановский коммерческий банк «Акция».
Получить выписку из ЕГРЮЛ можно через удобный онлайн сервис быстро.

Кредитные организации АО «Мираф-Банк», АО АКБ «Турбобанк» и ООО «Внешпромбанк» лишились лицензий на осуществление банковской деятельности по решению Центрального Банка РФ от 21.01.2015 года.

ООО «Внешпромбанк» лишился лицензии из-за серьезных нарушений законодательных норм, которые регулируют банковскую деятельность. Основные из них:

• Банк уменьшил размер собственного капитала
• Собственники занимались незаконным выводом активов
• Не выполняли законодательство РФ относительно противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
• Не отправляли в специальный орган информацию, подлежащую обязательному контролю

Анализ финансового положения «Внешнепромбанка» показал, что обязательства банка превышают активы на сумму 187,4 млрд руб.

Кредитная организация «Турбобанк» аналогично не соблюдала законодательство в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
АО «Мираф-Банк» не выполнило свои обязательства перед кредиторами из-за неграмотного распределения своих активов.

Эти банки являются участниками системы гарантирования вкладов, поэтому страховые выплаты вкладчикам ООО «Внешпромбанк» стартовали с 11 января 2016 года. Выплаты вкладчикам остальных двух банков начнутся не ранее 4 февраля 2016 года.

Открыть расчетного счета в надежном банке сейчас довольно сложно. Особенно в связи с последними тенденциями регулярного отзыва лицензий банков.