Отозванные лицензии банков

Во вторник, 6 октября 2015 г., ЦБ России запретил заниматься банковской деятельностью сразу трем организациям кредитного направления и открытием счетов. Ими стали московский КБ ИНВЕСТРАСТБАНК, «Объединенный национальный банк», работавший в Нижнем Новгороде, и АКБ «Развития лесной промышленности» в столице.

Первые два, из упомянутых банков, нарушали требования закона о мерах противодействия отмыванию доходов, приобретенных незаконным путем. Банки должны были оповещать о любых сомнительных транзакциях сотрудников уполномоченных органов. Банковскими учреждениями выводились за пределы страны денежные средства, законность большей части операций вызывает сомнение. Руководящим составом банков никаких действенных мер, которые могли бы эффективно нормализовать работу кредитных организаций, не предпринималось.

Кредитная политика ОАО АКБ «Лесбанк» отличалась достаточно высокими рисками, для перекрытия потерь от которых не было создано достаточных резервов. Проведение транзитных операций сомнительного характера — не единственное нарушение. Банком не соблюдались требования, предписанные органом надзора. Как и в первых двух случаях, для нормализации деятельности банковских учреждений их руководством ничего не было сделано, что и привело к плачевным результатам.
Каждый из банков являются участниками системы страхования вкладов. Согласно отчетам, по объемам активов все три банка относятся к категории мелких.