Об иностранных клиентах отечественных банков узнают в ФНС

Российские банковские учреждения обяжут предоставлять в налоговое ведомство сведения обо всех иностранных клиентах. Соответствующий законопроект Минфин страны направит на рассмотрение депутатов.

Речь идет об обязательном информировании отечественными банками налоговых служб о наличии счетов иностранных граждан. Этой информацией налоговое ведомство планирует делиться с коллегами из зарубежных служб. Первые сведения российские банки передадут в ФНС в 2018 году.

В предоставляемый отчет банковские учреждения должны включать информацию о:

• балансе и остатке средств на счете;
• доходах по договорам накопительного страхования;
• полученных инвестиционных доходах;
• процентах по вкладам и ценным бумагам;
• реализации акций;
• совершенных платежных операциях.

Уточненный перечень обязательной для предоставления информации, порядок ее передачи и сроки направления закрепят в правительственном постановлении.
Согласие иностранца для предоставления сведений не требуется. Если он него поступают категорические возражения, банковское учреждение может расторгнуть договор и закрыть имеющийся счет или не открывать его вообще. При этом на банки ляжет ответственность самостоятельного определения достоверности сведений.

Нарушение сроков предоставления в налоговые службы сведений или отказ передавать их обойдется банковскому учреждению в 300-500 тысяч рублей в виде наложенного штрафа.